Profissional se tornou peça-chave na educação e planejamento financeiro do brasileiro

O crescimento do mercado de capitais no Brasil tem ampliado o papel do assessor de investimentos na gestão de grandes patrimônios, especialmente em regiões com elevada renda média e forte presença de executivos e empresários, como o estado de Goiás. Mais do que indicar aplicações, esses profissionais passaram a atuar como coordenadores estratégicos da organização patrimonial de famílias e empresários.

Somente em 2025 mais de 1.100 novos assessores ingressaram no mercado em 2025, considerando exclusivamente os profissionais certificados pela Ancord — regulada pela CVM e obrigatória para atuar como assessor de investimentos em escritórios vinculados a corretoras. O número foi impulsionado pela maior demanda por orientação financeira qualificada. Além disso, a carreira também se destaca pela renovação geracional, com predominância de profissionais entre 26 e 45 anos, o que reforça o dinamismo do setor.

Dados da B3 indicam também que o estado de Goiás encerrou 2025 com cerca de 151 mil investidores em renda variável. Esse movimento acompanha a expansão do mercado de capitais no país. Ao final de 2025, a B3 contabilizava quase 5,5 milhões de investidores em renda variável, com R$ 635 bilhões em ativos sob custódia, refletindo a crescente diversificação das carteiras e a entrada de novos perfis de investidores fora dos grandes centros financeiros, como São Paulo.

Para especialistas do setor, esse cenário aumenta a demanda por planejamento patrimonial estruturado. “Quando falamos de grandes patrimônios, a gestão vai muito além da carteira de investimentos. É preciso integrar planejamento sucessório, estrutura tributária, acesso a crédito e governança familiar”, afirma Marco Loureiro, sócio e líder da XP na região Centro-Oeste.

Para Marcela Torres, líder da XP no segmento Unique e gestão de patrimônio em Goiás, o assessor de investimentos tem assumido um papel cada vez mais próximo ao de um “Diretor Financeiro da família”. “O assessor de investimentos não atua apenas na seleção de produtos financeiros, mas na construção de uma estratégia patrimonial de longo prazo. É um profissional que ajuda o cliente a organizar objetivos, estruturar a carteira, integrar especialistas de diferentes áreas e tomar decisões financeiras com mais segurança e visão de futuro”, afirma.

Marcela Torres chegou à XP em 2024 após quase duas décadas de atuação no mercado financeiro. Com 17 anos de experiência e passagem anterior por um Private Bank, a especialista aponta que, ao longo desse tempo, ficou claro que o investidor de alta renda busca mais do que produtos financeiros. “Ele precisa de planejamento, visão de longo prazo e de um profissional que ajude a organizar todas as decisões que envolvem o patrimônio. É justamente esse potencial de crescimento e de evolução do modelo de assessoria que me motiva.”

Em um estado como Goiás, onde muitas fortunas são construídas a partir do agronegócio, da indústria e de negócios familiares, cresce a busca por atendimento personalizado, processos estruturados de governança e acompanhamento de longo prazo. Nesse modelo, a excelência no relacionamento e a confiança institucional tornam-se elementos centrais para a gestão e a continuidade do patrimônio ao longo das gerações.

É o que ressalta Marco. “Na gestão de grandes patrimônios, confiança e processo são fundamentais. O investidor precisa de um parceiro que acompanhe suas decisões ao longo do tempo, entenda as mudanças na vida da família ou da empresa e ajude a adaptar a estratégia patrimonial. Esse acompanhamento próximo é o que transforma o relacionamento com o assessor em uma parceria de longo prazo.”